Динамика курса евро к рублю за последние 10 лет
Для того, чтобы выполнить анализ выгодности инвестиций, невозможно проигнорировать изменение курса рубля к евро за последние 10 лет. Давайте посмотрим на график ниже.
На графике показана динамика курса евро за последние 10 лет. За этот промежуток времени евро имел максимальное значение 93,76 рублей и минимальное 38,41 рублей. Как вы видите, за этот период курс евро увеличился более чем в 2 раза. Если весной 2011 года курс евро составлял примерно 40 рублей, то уже весной 2021 года он колеблется в районе 88-90 рублей. Кроме того, на графике серым цветом показана линия, которая отображает тенденцию изменения евро за последнее десятилетие. Как мы можем увидеть – евро только растет из года в год, и эта тенденция ни разу не изменилась за последние 10 лет, поэтому мы можем предположить, что и в последующие 10 лет она будет сохраняться.
Динамика роста стоимости недвижимости в Москве за последние 10 лет
Что ж, давайте теперь проанализируем как же менялась стоимость недвижимости в городе Москва за последние годы. Для этого воспользуемся данными статистического портала IRN.RU, который позволяет отследить динамику цен за последние годы.
Давайте проанализируем график ниже.
Мы видим, что если 10 лет назад стоимость квадратного метра в московской квартире не доходила даже до отметки в 150 тысяч рублей и составляла порядка 120-130 тысяч, то уже в 2021 году цены переросли отметку 200 и приближаются к 220 тысячам за метр. В общем, если округлить и обобщить, то мы увидим, что цены за 10 лет на жилье в Москве выросли почти в 2 раза. На Графике 2 мы отчетливо можем увидеть, что особо сильным колебаниям подверглись многокомнатные квартиры, в вот квартиры с 1, 2 и 3 комнатами показывают стабильный рост из года в год и особо друг от друга не отличаются. Поэтому в рамках нашей статьи предлагаем анализировать стоимость квадратного метра, нежели стоимость однокомнатной или двухкомнатной квартиры, которая находится в прямой зависимости от цены за метр.
Динамика роста стоимости недвижимости в Португалии за последние 10 лет
Португалия тоже не отстает от Москвы в плане роста цен на недвижимость. По данным портала ECO за последние 10 лет недвижимость в Португалии в целом подорожала более чем на 20%. Это наглядно мы можем увидеть на графике ниже, где видно, что до 2012 года на рынке португальской недвижимости наблюдался спад, но начиная с 2012 года стоимость недвижимости уверенно увеличивается из года в год.
Для более точного анализа будем сравнивать Москву именно с Лиссабоном, а не со всей Португалией. Самые свежие данные портала Idealista, которые мы можем найти за последние 6 лет, вы можете увидеть на графике ниже.
На Графике 4 мы можем увидеть, что если весной 2021 года один квадратный метр в Лиссабоне стоит 3 411 евро, то всего лишь 6 лет назад, а именно весной 2015 года, квадратный метр стоил всего 1 320 евро. Т.е. цены за последние 6 лет в Лиссабоне увеличились более чем в 2,5 раза, в то время как в Москве за такой же промежуток времени (последние 6 лет) они увеличились примерно в 1,3 раза. Т.е. даже без привязки к курсу евро, рубля и к другим экономическим факторам можно сделать вывод о том, что стоимость недвижимости в Лиссабоне показывает более активную динамику роста, нежели стоимость жилья в Москве. Значит ли это, что совершенно точно более выгоднее инвестировать в недвижимость в Лиссабоне? Давайте проверим!
Расчет рентабельности инвестиций в недвижимость. Москва vs Лиссабон
Что ж, чтобы произвести более точный анализ рентабельности инвестиций давайте произведем простой расчет, исходя из того, что у некого господина М. 6 лет назад было лишних 5 миллионов рублей и у него было 2 варианта вложить эти деньги.
Вариант 1. Инвестиции в недвижимость в Москве
В первом случае, гражданин М. взял свои 5 миллионов рублей, которые еще осенью 2014 года были бы равны примерно 100 000 евро, т.к. курс на тот момент был примерно 50 рублей за 1 евро. На эту сумму он мог бы купить жилье общей площадью в 29,5 кв. метров, т.к. цена на тот момент составляла 170 000 рублей за 1 кв. метр. Если бы сейчас, в 2021 году он решил бы продать эту квартиру, то за нее он бы мог получить уже порядка 6 490 000 рублей, т.к. цена за 1 кв. метр в Москве выросла до 220 тысяч. Что ж, похоже наш господин М. за 6 лет смог увеличить свой капитал почти на 1,5 миллиона рублей! Только вот проблема в том, что на данный момент 6,5 миллионов рублей по текущему курсу евро составляют около 73 тысяч евро, так что если переводить результаты данной сделки купли-продажи в евро, то за счет роста курса евро наш гражданин М. потерял порядка 27 тысяч евро.
Результаты после 6 лет инвестиций в недвижимость в г. Москва:
Для расчетов в рублях: + 1 500 000 рублей
Для расчетов в евро: - 27 000 евро
Вариант 2. Инвестиции в недвижимость в Лиссабоне
Во втором случае, наш гражданин М. сразу же взял свои 5 миллионов рублей и обменял их осенью 2014 года на 100 000 евро, т.к. курс на тот момент был примерно 50 рублей за 1 евро. Итого, имея 100 тысяч евро он решил приобрести недвижимость в Лиссабоне. На эту сумму он смог приобрести жилье общей площадью 77 кв. метров, т.к. весной 2015 года стоимость за квадратный метр в Лиссабоне примерно равнялась 1300 евро за 1 кв. метр. Что ж, неплохая инвестиция, господин М., ведь за те же деньги в Москве у вас получилось купить квартиру в 2 раза меньше! Что же произошло бы, если бы господин М. уже в 2021 году решил продать свою квартиру? Т.к. в 2021 году один квадратный метр в Лиссабоне стоит 3 411 евро, то свою квартиру он бы смог продать уже за 262 647 евро. Т.е. в евро его доходность по истечении 6 лет составила 162 647 евро, а в рублях по новому курсу это бы было уже 14 312 936 миллионов рублей дохода после продажи квартиры. Думаю, комментарии тут излишни!
Результаты после 6 лет инвестиций в недвижимость в г. Лиссабон:
Для расчетов в рублях: + 14 000 000 рублей
Для расчетов в евро: + 162 000 евро
Выгодно ли инвестировать в недвижимость в Португалии?
Надеемся, что после примера выше у вас совершенно не осталось сомнений в том, что инвестировать в недвижимость в Португалии во много раз выгоднее и надежнее, чем, например, в недвижимость в Москве. Это связано не только с тем, что рубль с каждым годом дешевеет, а евро дорожает, но также и с темпами роста цен на недвижимость в Португалии. По данным различных статистических агентств, Португалия входить в ТОП европейских стран с наивысшим ростом цен на недвижимость. Так, по данным отчета Евростат за 2019 год Португалия занимает 4 строчку в Европе по темпу роста цен на жилье.
Этот факт может быть не очень выгоден местным жителям Португалии, а также живущим тут иммигрантам, т.к. из года в год купить квартиру становится все сложнее и сложнее, но для инвесторов это просто отличные новости. Ведь если стоимость активов только увеличивается из года в год, да еще эти активы измеряются в такой устойчивой валюте, как евро, то совершенно точно такие инвестиции принесут доход.
Может возникнуть логичный вопрос: «Так в какую же недвижимость в Португалии инвестировать выгоднее всего?». Чтобы ответить на него вернемся к уже знакомому нам инструменту портала Idealista, который позволяет отслеживать динамику изменения цен в различных городах и регионах Португалии.
Если мы в строке поиска будем менять города Португалии, то мы увидим, что динамика цен в стране разная и очень зависит от города и региона. Вот несколько примеров:
Как вы видите в таблице выше, далеко не в каждом португальском городе покупка недвижимости с целью последующей продажи будет хорошей инвестицией. Самыми выгодными для инвестиции городами являются Лиссабон и Порту, а все остальные города нужно тщательно анализировать, например, с помощью того же инструмента портала Idealista.
Покупка недвижимости в Португалии в 2021 году – лучшая инвестиция
Надеюсь, аналитических данных и расчетов, приведенных в рамках данной статьи, было более чем достаточно, чтобы понять, насколько рентабельными могут быть инвестиции в недвижимость в Португалии. Сотни инвесторов уже выбрали Португалию как идеальную страну для инвестиций, этот выбор можете сделать и вы! А если вам будет нужна помощь в подборе объекта недвижимости с целью инвестиций или последующей иммиграции в Португалию, обратитесь в наше агентство и мы с радостью поможем выбрать наилучший для вас вариант! Удачных инвестиций!