Корпоративный банковский счёт в Португалии: документы и проверка банка

DATE PUBLISHED: 2026-08-18

DATE MODIFIED: 2026-08-18

Коротко

Для открытия корпоративного счёта португальский банк идентифицирует не только компанию, но и людей, которые управляют ею, владеют значимой долей или действуют от её имени.

Banco de Portugal предусматривает проверку корпоративного наименования, предмета деятельности, sede, NIPC, страны регистрации, CAE, органов управления и владельцев долей или голосов 5% и более.

Банк может запросить дополнительные сведения с учётом профиля клиента и деятельности.

Какие документы нужны

В зависимости от банка используются certidão permanente, NIPC, pacto social, RCBE, документы руководителей и участников, а также подтверждение полномочий представителей.

Если участником является иностранная компания, может понадобиться документальная цепочка по ней и её представителям.

Кого проверяет банк

Банк идентифицирует представителей, органы управления, значимых руководителей, владельцев долей или голосов 5% и более и бенефициарных владельцев, когда это применимо.

CAE и модель бизнеса

Банку важно понимать фактическую деятельность. CAE, objeto social и описание бизнеса не должны противоречить друг другу.

Дистанционное открытие

Электронная идентификация и дистанционные элементы процесса возможны, но конкретный банк определяет доступный сценарий. Универсальной гарантии дистанционного открытия корпоративного счёта нет.

Что делает OKNO

Проверяем готовность компании, собираем корпоративный комплект и сопровождаем коммуникацию с банком.

Решение об открытии счёта принимает банк.